Latvijas Banka ir noteikusi finanšu tirgus uzraudzības prioritātes, un atbilstoši tām apstiprināts un publicēts 2026. gada finanšu tirgus uzraudzības plāns. Tas paredz veikt 12 klātienes pārbaudes un dažādas neklātienes aktivitātes, lai gūtu pārliecību par finanšu sektora noturību un dažādu risku pārvaldību, kā arī šā sektora institūciju klientu interešu aizsardzību.
Uzraudzības prioritātes un segmentu fokusi
Kredītiestādēm
- Biznesa modeļu pelnītspējas noturība ekonomisko un regulatīvo pārmaiņu vidē
- Jaunizsniegto kredītu un to pārvaldības kvalitāte
- Atbilstība jaunajām regulējuma prasībām, īpaši ilgtspējas, digitālās noturības un kiberdrošības jomā
Kooperatīvajām krājaizdevu sabiedrībām
- Jaunizsniegto – īpaši juridisko personu – kredītu un to pārvaldības kvalitāte
- Datu un pārskatu kvalitāte, pilnīgums un atbilstība regulējuma prasībām
Apdrošinātājiem
- Atbilstība jaunajām regulējuma prasībām, īpaši ilgtspējas un digitālās noturības jomā
- Iekšējo modeļu izmantošana maksātspējas kapitāla aprēķinā
Privātajiem pensiju fondiem un Ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām
- Atbilstība jaunajām regulējuma prasībām, īpaši ilgtspējas un digitālās noturības jomā
- Alternatīvo ieguldījumu vērtēšana ieguldījumu jomā
Alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldniekiem
- Alternatīvo ieguldījumu vērtēšana ieguldījumu jomā
Emitentiem
- Atbilstības prasību nodrošināšana ilgtspējas jomā
- Datu un pārskatu kvalitāte, pilnīgums un atbilstība regulējuma prasībām
- Korporatīvā pārvaldība
Ieguldījumu brokeru sabiedrībām
- Biznesa modeļu pelnītspējas noturība ekonomisko un regulatīvo pārmaiņu vidē
- Datu un pārskatu kvalitāte, pilnīgums un atbilstība regulējuma prasībām
- Iekšējās kontroles funkciju un risku pārvaldības kvalitāte, tai skaitā, kapitāla un likviditātes pietiekamība, informācijas un komunikācijas tehnoloģiju riski, kā arī Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas (NILLTPF) un sankciju pārkāpšanas riski
Regulētā tirgus organizētājam un centrālajam vērtspapīru depozitārijam
- Risku pārvaldības kvalitāte, tai skaitā, kapitāla un likviditātes pietiekamība
- Datu un pārskatu kvalitāte, pilnīgums un atbilstība regulējuma prasībām
Maksājumu un elektroniskās naudas iestādēm
- Datu un pārskatu kvalitāte, pilnīgums un atbilstība regulējuma prasībām
- Kapitāla pietiekamība
- Klientu līdzekļu aizsardzība, segregācija
- Iekšējās pārvaldības un risku kontroles kvalitāte NILLTPF un sankciju pārkāpšanas risku pārvaldība
Kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzējiem
- Iekšējās pārvaldības un risku kontroles kvalitāte
- Kapitāla pietiekamība
Valūtu tirdzniecības sabiedrībām
- NILLTPF un sankciju pārkāpšanas risku pārvaldība
Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem
- Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju darbības risku pārvaldība, tostarp NILLTPF un sankciju pārkāpšanas riska jomā
- MiCA regulas uzraudzības ietvara izveide
Kredītiestādēm
- Finanšu pakalpojumu pieejamība, tai skaitā, potenciāla valsts apdraudējuma gadījumā
Kooperatīvajām krājaizdevu sabiedrībām
- Kredītu pieejamības veicināšana reģionos
Apdrošinātājiem
- Apdrošināšanas atlīdzību regulēšanas process
Privātajiem pensiju fondiem un Ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām
- Atklāto pensiju fondu pensiju plānu darbības rezultātu publiskošana
Emitentiem
- Akcionāru tiesību aizsardzība
Ieguldījumu brokeru sabiedrībām
- Produktu pārvaldības kvalitāte, tai skaitā, interešu konfliktu novēršana
- Pārrobežu darbības uzraudzība
Regulētā tirgus organizētājam un centrālajam vērtspapīru depozitārijam
- Tirdzniecības un norēķinu sistēmu stabilitāte, noturīgums un kapacitāte
Kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzējiem
- Informācijas atklāšana klientiem
Valūtu tirdzniecības sabiedrībām
- Informācijas sniegšana klientiem
Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem
- Informācijas atklāšana klientiem
Klātienes pārbaudes
2026. gadā Latvijas Banka plānojusi veikt 12 klātienes pārbaudes, no tām 4 – klātienes pārbaudes prudenciālās (drošas prakses un apdomīga riska) uzraudzības jomā, 2 – ieguldījumu pakalpojumu jomā, 3 pārbaudes NILLTPF novēršanas un sankciju jomā, 3 pārbaudes IT jomā, kā arī papildus tām Latvijas Bankas uzraudzības eksperti piedalīsies vairākās Eiropas Centrālās bankas pārbaudēs nozīmīgajās kredītiestādēs.
Segmentu dalījumā 2026. gadā plānotas:
- 5 pārbaudes – kredītiestādēs,
- 1 pārbaude – apdrošināšanas sektorā,
- 2 pārbaudes – maksājumu pakalpojumu jomā,
- 3 pārbaudes – ieguldījumu brokeru sabiedrībās,
- 1 pārbaude – privātā pensiju fondā.
Neklātienes uzraudzības aktivitātes
Papildus klātienes pārbaudēm Latvijas Banka plāno īstenot neklātienes aktivitāšu kopumu, kas ietver 11 tematiskās pārbaudes (iekļautas uzraudzības plānā), uzraudzības dialogus un atsevišķas aptaujas anketas.