Publicēts: 13.02.2025.

Latvijas Banka sadarbībā ar Finanšu nozares asociāciju ir izstrādājusi "Vadlīnijas finanšu krāpšanas riska uzraudzībai, pārvaldībai un ierobežošanai", kuru mērķis ir stiprināt finanšu nozares spēju efektīvi identificēt un mazināt finanšu krāpniecības riskus.

Šīs vadlīnijas vērstas uz vienotu, uz riskiem balstītu pieeju, kas ieviešama kredītiestādēs, maksājumu iestādēs un elektroniskās naudas iestādēs un minēto iestāžu filiālēs Latvijā.

Vadlīnijas sniedz rekomendācijas par krāpšanas riska iekšējās pārvaldības prasībām, sūdzību efektīvu izskatīšanu, maksājuma rīkojumu noraidīšanu un apturēšanu, maksājumu autorizācijas un rupjas neuzmanības izvērtēšanu, kā arī par prasībām attiecībā uz informācijas pieejamību un apmaiņu.

Ieviešot vadlīnijās ieteiktās darbības un pasākumus, maksājumu pakalpojumu sniedzēji stiprinās finanšu nozares spēju aizsargāt klientu intereses, kā arī nodrošinās skaidrus un efektīvus procesus sūdzību izskatīšanā un riska mazināšanā.

Vadlīnijas tiek regulāri pilnveidotas, ņemot vērā praksē identificētās problēmas, labās prakses piemērus un izmaiņas finanšu nozares regulējumā. Tas ļauj nodrošināt vienotu pieeju finanšu krāpniecības risku pārvaldībā, kas atbilst aktuālajām tendencēm un vajadzībām.

Vadlīnijas finanšu krāpšanas riska uzraudzībai, pārvaldībai un ierobežošanai

Citi jaunumi

03.04.2025.

2024. gadā būtiski pieaudzis ar elektronisko naudu veikto maksājumu apmērs

2024. gada beigās Latvijā darbojās 8 elektroniskās naudas...
02.04.2025.

Latvijas Banka izsniedz AS "Sincera Insurance" apdrošināšanas licences

Latvijas Bankas Uzraudzības komiteja 2. aprīlī pieņēma lēmumu...
02.04.2025.

Ziemeļvalstu un Baltijas valstu sadarbības grupa (NB8) publicē pārskatu par vērienīga un sarežģīta finanšu krīzes vingrinājuma veiksmīgu īstenošanu

Ziemeļvalstu un Baltijas valstu stabilitātes grupa (NBSG)...
01.04.2025.

2024. gadā par trešdaļu samazinājusies viltoto naudaszīmju vērtība

Latvijā 2024. gadā konstatētas 1304 viltotas eiro...
01.04.2025.

Obligāta maksājuma saņēmēja verifikācija: nākamais solis drošības uzlabošanai

Laikā, kad digitālie maksājumi ir ikdiena, to drošība un...
01.04.2025.

Digitālā eiro projekts: aktualitātes un sabiedrības uzskati

Pēdējā laika ģeopolitiskie notikumi ir vēl vairāk...
31.03.2025.

Dabas tēmai veltītas kolekcijas monētas dizaina atklātā konkursa rezultāti

Noslēdzies Latvijas Bankas izsludinātais dabas tēmai veltītas...
31.03.2025.

"Maksājumu radars": Bezskaidrās naudas maksājumi Latvijā sasnieguši vēsturiski augstāko īpatsvaru

Bezskaidrās un skaidrās naudas maksājumu attiecība Latvijā...
31.03.2025.

Šā gada pirmajos divos mēnešos pievienotā procentu likme samazināta vairāk nekā 2.5 tūkstošiem hipotekāro kredītu

Kā liecina Latvijas Bankas Kredītu reģistra informācija,...
28.03.2025.

Latvijas Banka izsniedz AP OPERATIONS SIA licenci elektroniskās naudas iestādes darbībai

Latvijas Bankas uzraudzības komiteja 26. martā izsniedza AP...
24.03.2025.

Sākas balsojums par 2024. gada izcilāko kolekcijas monētu

Latvijas Banka sadarbībā ar portālu "Delfi" no 2025. gada...
21.03.2025.

Uzmanību! Brīdinām par Latvijas Bankas vārdā veiktām krāpnieku aktivitātēm

Latvijas Banka brīdina par krāpnieku aktivitātēm, uzdodoties par...